PLUS ბარათის მფლობელს შესაძლებლობა აქვს, მობილბანკში ივნისის თვის აქტივირებადი შეთავაზებებიდან სასურველი გაიაქტიუროს და 5 ივლისისთვის დამატებითი PLUS ქულები დააგროვოს.

1781014558

ლიბერთის პარტნიორმა სადაზღვევო კომპანიამ Global Benefits Georgia ახალი წამახალისებელი კამპანია დაიწყო

1781013904

თანხა ადგილობრივი კომპანიებისთვის ვაჭრობის დაფინანსების ხელმისაწვდომობის გაზრდას ემსახურება და მათ საერთაშორისო ბაზრებზე პოზიციების გამყარებაში ეხმარება; ამასთან, ექსპორტ-იმპორტზე ორიენტირებულ ბიზნესებს შესაძლებლობას აძლევს, გაამარტივონ სავაჭრო ოპერაციები და ბიზნესის გაფართოება დამატებითი რისკების გარეშე შეძლონ.“ფინანსური რესურსის მოზიდვა მსოფლიოში წამყვანი ფინანსური ინსტიტუტებისგან თიბისის მიმართ ნდობის დადასტურებაა. ამასთან ეს პარტნიორობა მნიშვნელოვანი შესაძლებლობაა, რომ კიდევ უფრო გავზარდოთ ბიზნესების წვდომა ფინანსურ რესურსებზე და ხელი შევუწყოთ ეკონომიკის სხვადასხვა სექტორის განვითარებას. ეს პარტნიორობა გვაძლევს საშუალებას, კერძო სექტორს შევთავაზოთ უფრო მოქნილი და ფართომასშტაბიანი სავაჭრო დაფინანსების ინსტრუმენტები, გავაუმჯობესოთ არსებული სერვისები და მომხმარებლებს მათს საჭიროებებზე მორგებული, თანამედროვე ფინანსური გადაწყვეტები შევთავაზოთ. სწორედ ეს მიდგომა განაპირობებს, რომ 45%-იანი წილით ბაზრის ლიდერები ვართ და 1000-ზე მეტ კომპანიას ვეხმარებით ვაჭრობის დაფინანსებაში, როგორც საქართველოში, ასევე მის ფარგლებს გარეთ”, - თამარ ხიზანიშვილი, თიბისის ვაჭრობის ფინანსირებისა და ფაქტორინგის დეპარტამენტის დირექტორი.„აზიის განვითარების ბანკისა და თიბისის გრძელვადიანი პარტნიორობა კარგად აჩვენებს, თუ როგორ შეუძლია ვაჭრობის დაფინანსებას ეფექტურად მოახდინოს ლიკვიდობის მობილიზება რეალური ეკონომიკის საჭიროებების დასაკმაყოფილებლად. გლობალურ და რეგიონულ ფინანსურ ინსტიტუტებთან თანამშრომლობით, ჩვენ ვცდილობთ გავაძლიეროთ სავაჭრო ნაკადები, გავაფართოოთ მცირე და საშუალო საწარმოებისთვის ფინანსებზე წვდომა და გავზარდოთ მიწოდების ჯაჭვების მდგრადობა განვითარებად ბაზრებზე”, - ჯან სუტკენი, აზიის განვითარების ბანკის ვაჭრობისა და მიწოდების ჯაჭვის დაფინანსების პროგრამის განყოფილების უფროსი.

1781013550

მას 27,783 ჩვეულებრივი აქცია მიენიჭა, რომელსაც მენეჯმენტი როგორც წესი, ხელფასის სახით ან ბონუსის სახით იღებს ხოლმე.ჩვეულებრივი აქციები მენეჯერებს გადავადებული აქციების სახით, ანაზღაურების სქემის ფარგლებში გადაეცემათ, რომელთა განაღდების საშუალებაც თავიანთი ხელშეკრულებების მიხედვით, რამდენიმე წლის განმავლობაში აქვთ. გარდა აქციებით ანაზღაურებისა, მენეჯმენტი აქციებს ბონუსებადაც იღებს ხოლმე.მათ შორის, ქურდიანს 2025 წელს აქციები ორჯერ გადაეცა - ერთხელ მარტში 14,052 აქცია ანაზღაურების სახით, ხოლო იმავე თვის ბოლოს კი გრძელვადიანი წახალისების გეგმის (LTIP) ფარგლებში 40,227 აქცია 2022-2024 წლებში შესრულებული სამუშაოსთვის.წელს კი ქურდიანმა 2025 წელს შესრულებული სამუშაოსთვის TBC PLC-ის 1,109 აქცია მიიღო.

1781003188

ამასთან, 2026 წლის 31 მაისის მდგომარეობით, დაგროვებითი პენსიით უკვე ისარგებლა 32,302 პირმა, რომლებზეც პენსიის სახით ჯამში ₾160.6 მლნ გაიცა.მაისში საპენსიო ფონდის პორტფელების დადებითი შედეგი, ძირითადად, საერთაშორისო აქციების მაღალმა შემოსავლიანობამ განაპირობა. აქციების ზრდის მთავარი ფაქტორი ხელოვნური ინტელექტის მიმართ ინვესტორთა განახლებული ოპტიმიზმი გახდა, რაც გლობალურად ნახევარგამტარების, მეხსიერების ჩიპებისა და ტექნოლოგიური კომპანიების აქციების ფასებზე დადებითად აისახა.გასულ თვეში ყველაზე მაღალი, 2.49%-იანი მოგებიანობა დინამიკურმა პორტფელმა დააფიქსირა, რაც მასში საერთაშორისო აქციების უფრო მაღალი წილით აიხსნება. დაბალანსებული და კონსერვატიული პორტფელების მოგებიანობამ კი, შესაბამისად, 1.99% და 1.29% შეადგინა.წლის დასაწყისიდან დღემდე (YTD) სამივე პორტფელის მოგებიანობა დადებით ნიშნულზე ნარჩუნდება: დინამიკური პორტფელი: 8.99% დაბალანსებული პორტფელი: 7.45% კონსერვატიული პორტფელი: 5.91% დინამიკური პორტფელი შექმნის დღიდან მიღებული შემოსავლიანობითაც ლიდერობს და მისი გაწლიურებული ამონაგები 15.51%-ს შეადგენს. დაბალანსებული და კონსერვატიული პორტფელების შემთხვევაში კი შესაბამისი მაჩვენებლები 13.90% და 10.40%-ით განისაზღვრა.

1781000250

მაისის ერთ-ერთი მნიშვნელოვანი განახლება ოვერდრაფტის სრულად ციფრულად დამტკიცების შესაძლებლობაა, რაც საქართველოს ბაზარზე მხოლოდ თიბისის მომხმარებელს აქვს. თუ აქამდე აქამდე ოვერდრაფტის გასააქტიურებლად ფილიალში მისვლა ან ქოლ-ცენტრთან დაკავშირება გჭირდებოდა, ახლა ამის გაკეთება პირდაპირ მობაილბანკიდან, სულ რაღაც 1-2 წუთში შეგიძლია.სიახლეა მობაილბანკში კრიპტო პლატფორმის დამატება, რომელიც 60-მდე კრიპტოაქტივით ვაჭრობის შესაძლებლობას გაძლევს. სასურველი კრიპტოაქტივის ყიდვა და გაყიდვა 24/7 რეჟიმში, პირდაპირ მობაილბანკიდანაა შესაძლებელი, დამატებითი აპლიკაციის ჩამოტვირთვისა და ცალკე რეგისტრაციის გარეშე.ახალი ფუნქციონალი კრიპტოაქტივებზე წვდომას უკვე ნაცნობ ციფრულ გარემოში გთავაზობს, რაც ინვესტირების პროცესს კიდევ უფრო მარტივსა და ხელმისაწვდომს ხდის.ფინანსების მართვა კიდევ უფრო ეფექტური გახდა „ჩემი ფინანსების“ განახლებული ფუნქციონალით. ახლა შეგიძლია ფინანსური სტატისტიკიდან ამოიღო ის ტრანზაქციები, რომლებიც რეალურად შენს ყოველდღიურ ხარჯებს არ ასახავს. შედეგად, „ჩემი ფინანსები“ უფრო ზუსტ და რელევანტურ სურათს გაჩვენებს.მაისის განახლებებს შორისაა QR-ით თანხის განაღდების პროცესის გაუმჯობესებაც. ახალი ვერსიით, ბანკომატიდან QR-ით თანხის გამოტანისას, უკვე შეგიძლია შეამოწმო რომელი კუპიურებია ხელმისაწვდომი.თიბისი მობაილბანკი მუდმივად ვითარდება შენი საჭიროებებისა და მოლოდინების გათვალისწინებით. მაისის განახლებებიც სწორედ ამ მიზანს ემსახურება - ყოველდღიური ფინანსური საკითხების მართვა უფრო მარტივი, სწრაფი და კომფორტული გახდეს. შენი საუკეთესო ციფრული გამოცდილებისთვის, მობაილბანკის განახლება უკვე შენს ხელშია. მომდევნო განახლებამდე კი, თავად გამოცადე მობაილბანკის შესაძლებლობები  - https://app.tbcbank.ge/YiId/lnruz1fr (R)

1780998840

კონკურსზე წარდგენილ მასწავლებლებს შორის არიან პედაგოგები საქართველოს სხვადასხვა რეგიონიდან, რომლებიც საკუთარი პროფესიული საქმიანობითა და განათლების განვითარებაში შეტანილი წვლილით გამოირჩევიან.შეგახსენებთ, რომ კონკურსი სამ ეტაპად ტარდება. პირველ ეტაპზე აპლიკაციები ტექნიკურ შემოწმებას გადიან, რის შემდეგაც საუკეთესო ათეული ირჩევა. შემდგომ ეტაპზე ხდება ხუთი ფინალისტის გამოვლენა, ხოლო გამარჯვებული 5 ოქტომბერს, მასწავლებლის მსოფლიო დღეს დასახელდება.მასწავლებლის ეროვნული ჯილდო საქართველოში 2017 წელს დაწესდა და გლობალური ინიციატივის - „The Global Teacher Prize“-ის ნაწილია. პროექტის მიზანია მასწავლებლის პროფესიის პოპულარიზაცია, განათლების სფეროში გამორჩეული ადამიანების წარმოჩენა და მათი საქმიანობის დაფასება.მასწავლებლის ეროვნული ჯილდოს მხარდამჭერები არიან: გენერალური სპონსორი - გუდავაძე-პატარკაციშვილის ფონდი; მთავარი მხარდამჭერი - საქართველოს ბანკი; ოქროს სპონსორი - ილიას სახელმწიფო უნივერსიტეტი; მხარდამჭერი და სპონსორი - კონსულტაციისა და ტრენინგის ცენტრი (CTC); მხარდამჭერი - ალტე უნივერსიტეტი.ინფორმაციისთვის, მოსწავლეების, სტუდენტების, ახალგაზრდა პროფესიონალებისა და მასწავლებლების მხარდაჭერის მიზნით, საქართველოს ბანკისთვის განათლება უკვე ექვს წელზე მეტია CSR მიმართულების ერთ-ერთი მთავარი პრიორიტეტია. ბანკი 40-ზე მეტ საგანმანათლებლო პროექტს ახორციელებს და მხარს უჭერს, რითაც 500 000-ზე მეტი მოსწავლისთვის, სტუდენტისა და ახალგაზრდა პროფესიონალისთვის ქმნის განათლების შესაძლებლობას.საქართველოს ბანკის საგანმანათლებლო პროექტებს შორისაა: საქართველოს ბანკის სტიპენდიები, გიორგი ჩახავას სახელობის სტიპენდია, დიდ ბრიტანეთში, აშშ-სა და გერმანიაში სწავლის სრული დაფინანსება, იდეათეკები - საქართველოს ბანკის ბიბლიოთეკების პროექტი, STEM სკოლა, STEM ოლიმპიადა, ეკონომიკის ოლიმპიადა, Kings-ის ფინანსური განათლების ოლიმპიადა, ევერესტი, საჯარო მეტყველების კონკურსი და სხვა ინიციატივები.საქართველოს ბანკის საგანმანათლებლო პროექტების შესახებ დეტალური ინფორმაციის მიღება შესაძლებელია ვებგვერდზე ganatleba.bog.ge(R)

1780992022

ცვლილებების შედეგად „კრისტალის“ სამეთვალყურეო საბჭო სულ შვიდი წევრით იქნება დაკომპლექტებული. აღსანიშნავია, რომ საბჭოს შემადგენლობაში უმრავლესობით წარმოდგენილები არიან ქალები. ფინანსურ სექტორში, სადაც გენდერული მრავალფეროვნება კვლავ გამოწვევად რჩება, აღნიშნული პრაქტიკა მნიშვნელოვანი წინგადადგმული ნაბიჯია და ორგანიზაციის ღირებულებებსა და პასუხისმგებლიან  მართვაზე მიუთითებს.2025 წლის ოქტომბრიდან  “კრისტალის” სამეთვალყურეო საბჭოს თავმჯდომარე რობერტ სკოტ კოსმანია. მისი ხელმძღვანელობით, საბჭო აგრძელებს მიკრობანკის სტრატეგიული განვითარების ზედამხედველობას, გრძელვადიანი მიზნების განსაზღვრასა და ძლიერი, მდგრადი ფინანსური ორგანიზაციის ფორმირებას.მიკრობანკის გენერალური დირექტორის, ილია რევიას თქმით: “კრისტალის სამეთვალყურეო საბჭოს ახალი გამოცდილი წევრებით დაკომპლექტება უახლოეს მომავალში კიდევ უფრო მეტ მდგრადობას და წარმატებულობას შეგვძენს. სამეთვალყურეო საბჭო და დირექტორთა საბჭო კომპანიის განვითარებას ამბიციური გეგმებით გააგრძელებენ. მიმდინარე პრიორიტეტებად განსაზღვრულია ციფრული ტრანსფორმაცია, მომხმარებელზე ორიენტირებული პროდუქტებისა და სერვისების განვითარება. ასევე, აქტიურად გაგრძელდება კორპორაციული მართვის მაღალი სტანდარტების დანერგვაც..”მიკრობანკი კრისტალის სამეთვალურეო საბჭოს ახალი წევრების შესახებ >>> ნათია ჯანელიძენათია ჯანელიძეს აქვს საბანკო სფეროში, პირდაპირი ინვესტიციების, მცირე და საშუალო ბიზნესისა და კორპორაციული ფინანსების მიმართულებებით 25-წლიანი სამუშაო გამოცდილება.სხვადასხვა დროს ის ხელმძღვანელ პოზიციებზე მუშაობდა ბანკ რესპუბლიკასა და თიბისი ბანკში, იყო “იშბანკ საქართველოს“ სამეთვალყურეო საბჭოს უფროსი დამოუკიდებელი წევრი და „გაზელ ფაინანს საქართველოს“ მთავარი საინვესტიციო დირექტორი, ქალ ბიზნეს ლიდერთა ფედერაციისა და „პრაიმ ბეტონის“ საბჭოს წევრი.ნათია ჯანელიძე მონაწილეობდა ადგილობრივი და საერთაშორისო ფინანსური ინსტიტუტების, მათ შორის აზიის განვითარების ბანკის პროექტებში.მას მიღებული აქვს ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრის ხარისხი აშშ-ის მისური-კოლუმბიის უნივერსიტეტში, ხოლო დოქტორის ხარისხი ფინანსებსა და საბანკო საქმეში საქართველოს ტექნიკურ უნივერსიტეტში.ჯილ ებანოიძე ჯილ ებანოიძე საერთაშორისო საბანკო, ფინანსური ტექნოლოგიებისა და ფინანსური ინფრასტრუქტურის სფეროს აღმასრულებელი და მმართველობის პროფესიონალია. მას აქვს 20 წელზე მეტი გამოცდილება ფინანსური სერვისების, გადახდების, პლატფორმული ეკონომიკისა და ციფრული ტრანსფორმაციის მიმართულებით.სხვადასხვა პერიოდში ჯილ ებანოიძეს ეკავა ხელმძღვანელი პოზიციები საერთაშორისო კომპანიებში eBay, Booking Holdings (Booking.com) და Naspers/OLX Group, სადაც იგი პასუხისმგებელი იყო გლობალური გადახდების ეკოსისტემების, ფინანსური ინფრასტრუქტურის, მარეგულირებელ ორგანოებთან ურთიერთობებისა და მასშტაბური ტრანსფორმაციული პროგრამების მართვაზე.მისი პროფესიული გამოცდილება მოიცავს საბანკო, საგადახდო და ფინანსური ტექნოლოგიების სფეროებში გლობალური მასშტაბის ორგანიზაციების ტრანსფორმაციას, ფინანსური ინფრასტრუქტურის განვითარებასა და საერთაშორისო ოპერაციების მართვას. იგი ფლობს მნიშვნელოვან გამოცდილებას ციფრული ფინანსური ეკოსისტემების, ინოვაციების, სტრატეგიული ზრდისა და კორპორაციული მმართველობის მიმართულებით.ამჟამად ჯილ ებანოიძე საქმიანობს მმართველობით და საზედამხედველო პოზიციებზე ფინანსურ სექტორსა და საერთაშორისო საფინანსო ეკოსისტემებში. იგი ასევე ხელმძღვანელობს საკუთარ ბუტიკურ საკონსულტაციო პრაქტიკას, რომელიც სპეციალიზებულია ფინანსურ ტექნოლოგიებში, გადახდებში, ციფრულ ტრანსფორმაციასა და სტრატეგიულ განვითარებაში.ჯილ ებანოიძე ფლობს Maastricht School of Management-ის ბიზნესის ადმინისტრირების მაგისტრის (MBA) ხარისხს. იგი არის Harvard Business School-ის კურსდამთავრებული, მათ შორის General Management Program-ისა და Women on Boards: Succeeding as a Corporate Director პროგრამების მონაწილე. ასევე არის University of Hong Kong-ის Asia Global Fellow და ნიდერლანდების SER Topvrouwen-ის წევრი.მისი მრავალწლიანი საერთაშორისო გამოცდილება ევროპაში, აზიაში, აფრიკაში, ახლო აღმოსავლეთსა და ამერიკის შეერთებულ შტატებში აყალიბებს გლობალურ ხედვას ფინანსური სექტორის, ტექნოლოგიური ტრანსფორმაციისა და კორპორაციული მმართველობის საკითხებზე.გულნარა შამშიევაგულნარა შამშიევას საბანკო და მიკროსაფინანსო სფეროში მუშაობის ხანგრძლივი გამოცდილება აქვს. 20 წელზე მეტია, ის ცენტრალური აზიის ფინანსური სექტორის აღმასრულებელ და სამეთვალყურეო საბჭოებში საქმიანობს. მისი კარიერა ფინანსური ინსტიტუტების ტრანსფორმაციასა და განვითარებას, კორპორაციულ მმართველობასა და მთლიანად სფეროს მდგრადი განვითარების მხარდაჭერას უკავშირდება. გულნარა შამშიევა ხელმძღვანელობდა რეგიონში ერთ-ერთ ყველაზე ინოვაციურ პროექტს - მიკროსაფინანსო ინსტიტუტის სრულად ლიცენზირებულ კომერციულ ბანკად გარდაქმნას. აღმასრულებელ პოზიციებზე საქმიანობისას იგი მჭიდროდ თანამშრომლობდა ევროპის რეკონსტრუქციისა და განვითარების ბანკსა და საერთაშორისო საფინანსო კორპორაციასთან, მონაწილეობდა მცირე და საშუალო ბიზნესის განვითარების, მწვანე დაფინანსების, ქალთა მეწარმეობისა და ფინანსური ცნობიერების ინიციატივების მხარდამჭერ პროგრამებში.ამჟამად გულნარა შამშიევა ცენტრალური აზიის ფინანსურ ინსტიტუტებში დამოუკიდებელი დირექტორისა და დირექტორთა საბჭოს წევრის პოზიციებს იკავებს. მისი საქმიანობა მოიცავს კორპორაციული მმართველობისა და ინსტიტუციურ, მათ შორის მართვისა და შიდა კონტროლის სისტემების გაძლიერებას, რისკების მართვასა და ESG ინტეგრაციას, სტრატეგიულ ტრანსფორმაციასა და განვითარებას.გულნარა შამშიევა ფლობს საერთაშორისო სერტიფიკატებს საბანკო საქმეში, რისკების მართვასა და კორპორაციულ მმართველობაში. მას გავლილი აქვს ტრენინგები ფრანკფურტის ფინანსებისა და მენეჯმენტის სკოლაში, ABA სტონიერის საბანკო სკოლასა და IFC-ის პროგრამებში ESG-სა და კორპორაციული მმართველობის მიმართულებებით.მიკრობანკი კრისტალის სამეთვალურეო საბჭოს სრული შემადგენლობა: >>>თავმჯდომარე/წევრი: რობერტ სკოტ კოსმან /აშშ/თავმჯდომარის მოადგილე/წევრი: ლილიტ გარაიან /სომხეთი/წევრი: არჩილ ბაკურაძე /საქართველო/წევრი: იან დევინგარტი /ბელგია/წევრი: ნათია ჯანელიძე წევრი: ჯილ ებანოიძე /ნიდერლანდები/ წევრი: გულნარა შამშიევა  /ყირგიზეთი/მიკრობანკი “კრისტალის” შესახებ:მიკრობანკი “კრისტალი” საქართველოში მოქმედი წამყვანი ფინანსური ინსტიტუტია, რომელიც დინამიურად იზრდება და ვითარდება. კომპანიამ 2025 წლის 12 თებერვალს, საქართველოს ეროვნული ბანკისგან მიკრობანკის ლიცენზია მიიღო. ლიცენზიის მიღებას კრისტალი 28-წლიანი გამოცდილებით და სანდო იმიჯით, 600 მილიონი ლარის სასესხო პორტფელით, 47 ფილიალში დასაქმებული 1 000-ზე მეტი თანამშრომლით და ქვეყნის მასშტაბით 100 000 -ზე მეტი უნიკალური მომხმარებლით შეხვდა. კრისტალის პარტნიორები არიან საერთაშორისო და ადგილობრივი მსხვილი ფინანსური ინსტიტუტები. (R)

1780990285

საქართველოში საფრანგეთის რესპუბლიკის საგანგებო და სრულუფლებიან ელჩთან საუბარი ქართულ-ფრანგული თანამშრომლობის პროექტებს შეეხო, მათ შორის, საფრანგეთის განვითარების სააგენტოსთან (AFD) პარტნიორობით, საინვესტიციო პროექტების მიმართულებით, მიმდინარე და დაგეგმილ პარტნიორობას.მხარეებმა დაადასტურეს ორმხრივი მზადყოფნა თანამშრომლობის შემდგომი გაგრძელებისთვის.შეხვედრას დაესწრნენ ფინანსთა მინისტრის მოადგილე ეკატერინე გუნცაძე, საქართველოში საფრანგეთის საელჩოს ეკონომიკური სამსახურის უფროსი ჰუგო დებრუა და საფრანგეთის განვითარების სააგენტოს (AFD) სამხრეთ კავკასიის რეგიონული ოფისის დირექტორი ფანი დელპი.(R)

1780929978

EBRD-ის “წლის მწვანე შეთანხმების” ჯილდო იმ ბანკების გამოვლენას ემსახურება, რომელიც გამორჩეულ როლს ასრულებს მწვანე ეკონომიკაზე გადასვლის პროცესში. ამასთან, გამორჩეული წვლილი შეაქვს EBRD-ის საოპერაციო რეგიონებში მწვანე ტექნოლოგიებითა და მდგრადი მასალებით ვაჭრობაში.“საქართველოს ბანკისთვის, როგორც მწვანე დაფინანსების მიმართულებით საქართველოში წამყვანი ფინანსური ინსტიტუტისთვის, განახლებადი ენერგიის პროექტების განვითარება და მდგრადი ვაჭრობის ხელშეწყობა ერთ-ერთი მთავარი სტრატეგიული პრიორიტეტია. აღნიშნული აღიარება კიდევ უფრო ამყარებს ჩვენს მიზანს, მდგრადი ფინანსირების და ვაჭრობის დაფინანსების გზით შევქმნათ გრძელვადიანი ღირებულება ჩვენი მომხმარებლებისთვის, ეკონომიკისთვის და გარემოსთვის. ჩვენ ვაგრძელებთ EBRD-თან მჭიდრო თანამშრომლობას და ახალი მწვანე ინიციატივების განხორციელებას”, - აღნიშნავენ საქართველოს ბანკში.მდგრადი ფინანსური ინიციატივებისა და საერთაშორისო ფინანსურ ინსტიტუტებთან პარტნიორობის ფარგლებში, საქართველოს ბანკი აგრძელებს ისეთი პროექტების მხარდაჭერას, რომლებიც საქართველოში გარემოსდაცვით მდგრადობას, განახლებადი ენერგიის განვითარებასა და მწვანე ტექნოლოგიების წინსვლას უწყობენ ხელს. (R)

1780929783